経費率からみたお得なETF


少し見づらい表ですみませんが、米国株、東証で買えるETF、日本の投資信託から、「S&P500」をインデックスにするもの、「全世界株」をインデックスにするもの、あと独断と偏見で高配当なものを経費率順にまとめました。

表のうえの行が一番経費率が低くて、下の行にいくほど高くなります。経費率ってばかにならないです、だって自分の資産から「毎日日割りで」手数料がぬかれて、そのうえで運用してるわけですから。

さらに最近は為替の変動が激しいし円安だしで、米国株を買っても(例えば140円だして1ドルの米国株を買う)、「将来円高になったら、この米国株は円になおしたら100円になるのか、40%ちかく減るのかー(本当は約30%ですが難しい計算は略)」などと考えて、米国株を買うか否か迷うんです。

結局、為替ヘッジしている日本のETFか投資信託で経費率が低ければそれでいいのではないかと考えました。為替ヘッジとは為替変動の影響を抑える仕組みで、為替のことを考えなくもよくなります。野村証券のページがわかりやすいのですが、例えば「S&P500」をインデックスにする東証のETFがあるとして、為替ヘッジありだと、為替がどう動こうとドルベースの「S&P500」のグラフと同じ形になり相似となるのですが、為替ヘッジなしの東証のETFだと、ドルベースの「S&P500」のグラフとは全く違う動きをするのです。

野村のネクストファンズ 為替ヘッジ説明ページ

為替ヘッジありだと経費がかかるので、そこで経費率をしっかり考えたい訳です。

結局、東証ETFで為替ヘッジがある、経費率0.077の「(2634)NEXT FUNDS S&P 500 指数(為替ヘッジあり)連動型上場投信」と経費率0.187の「(2514)(NEXT FUNDS)外国株式・MSCI-KOKUSAI(H有)」がいいかなと思いました。

為替ヘッジなしのものを今かうと、将来円高になったときにさがってしまうんですよね。

今(2022.11)の円安&米国株安で得をするには、為替ヘッジありの米国株インデックス商品を円で買う事です。なぜなら、①米国株がさがっていてお得、②将来円高になったときに損をしない、からです。

一方で経費率も為替も考えずに兎に角高配当という手もありだと思います。ツイッターで「ドル高きにせず兎に角ドル製造マシーンつくる」といってた人がいましたw

2022.11月版

注目 経費率(%) 銘柄 種類 特徴 為替ヘッジ 配当回数 配当利回り(%) 純資産 運用会社
0.03(低い) IVV 米国株 S&P500指数 BlackRock
0.03 VOO 米国株 S&P500指数 バンガード社
0.03 VTI 米国株 米国株式市場のすべての銘柄 1.2 1兆ドル バンガード社
0.06 VYM 米国株 年4回 3.19
⭐️ 0.077 (2634)NEXT FUNDS S&P 500 指数(為替ヘッジあり)連動型上場投信 日本ETF S&P500指数 あり 281億円 野村
⭐️ 0.085 (2559)MAXIS全世界株式(オール・カントリー)上場投信 日本ETF 日本先進国新興国 なし 1.33 165億円 三菱UFJ国際
0.1155 Tracers S&P500配当貴族インデックス(米国株式) 日本投信 25年以上連続で増配している米国企業の株式。リバランス年4回。 なし 7.56億円 日興
0.1144 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 日本投信 なし 7356億円 三菱UFJ国際
0.132 楽天VTI 日本投信
0.154 eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
0.165 MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信 日本ETF 日本を除く先進国 149億円 三菱UFJ国際
0.165 上場インデックスファンド米国株式(S&P500)為替ヘッジあり 日本ETF 509億円 日興
⭐️ 0.187 (2514)(NEXT FUNDS)外国株式・MSCI-KOKUSAI(H有) 日本ETF 日本を除く先進国.時価総額の約85%カバー あり 50億円
0.187 (NEXT FUNDS)外国株式・MSCI-KOKUSAI(H無) なし 324億円
0.23 PFFD 米国株 毎月 4.66 19億ドル Global X
0.264 上場インデックスファンド世界株式(MSCI ACWI)除く日本 日本ETF 日本を除く先進国と新興国 なし 日興アセットマネジメント株式会社
0.35(低くはない) JEPI 米国株 毎月 780億ドル JPMorgan
0.46 PFF 米国株 毎月 157億ドル
0.6 XYLD 米国株 毎月 19億ドル Global X
0.605 野村-野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型 日本投信 MSCI-KOKUSAI指数 あり

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