一億円到達したので、次は1億4000万円を目標としている。
で、資産1.4億円になるとそろそろ守りもいれていかなければいけなくなる。
もしかりに株１億円、現金4000万円の比率のばあい、マイナス30％とかの株の暴落がくると株7000万、現金4000万円で資産1.1億円までさがってしまう。
これが株6000万円、現金4000万円、ゴールド4000万円の比率であれば、マイナス30％とかの株の暴落がきても株4200万、現金4000万円、ゴールド4000万円で資産1.2億円と耐えることができる、1000万円のちがいだ。
そのために1.4億円のアセットロケーションを考えた。アセットロケーションとは現金保有が何パー、株保有が何パーというやつ。ちなみにポートフォリオというのはもっとこまかくemaxisslimオルカン400万円、三菱ＵＦＪ銀行の株100万円・・・というもの。
不動産：6,000万
株：4,200万
ゴールド：1,000万
債券ETF：1,400万
現金：1,400万
合計：1.4億円
ざっとこんなところを目指していこうと思う。
さて、アセットロケーションを決めておくとよい点は、組みなおしが簡単であり、しかも有利な株の売買ができるということ。
例えば、いまこんな感じとする。株は30％を占めている。
そこから株が高騰してこうなったとする。株が50％を占めるまで高騰している。
その場合、株を売って50％から30％にして、ゴールド、債券、現金に振り分ければよい。
逆に株が暴落したら、ゴールド、債券、現金のどれかから株を、しかも安くなった株を買えばよいのだ。
アセットロケーションで各資産割合をあらかじめ決めておき、メンテナンスするだけで、株を高い時に売って安い時に買うことができるのだ。
ゴールドは現物裏付けのある1540 純金上場信託(現物国内保管型)、債券は2856iシェアーズ 米国債3-7年 ETF(H有)と、1496 iシェアーズ 米ドル建て投資適格社債ETF(H有)でいいだろう。
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