俺は兼業投資家。給与をもらいつつ、株投資もしている、大家もしている、そういう中途半端な状態。
そういう人が、絶対にまけない投資法というのを考えた。
暴落サイクル投資法
まずはこれでしょ。
令和のブラックマンデー、トランプ関税ショック、こういうショックは必ず繰り返しやってくる。
そこで投げ売りは絶対にせず、むしろ買い増しする、買い向かう。そのために、通常の凪（なぎ）相場、ショックではない時は、キャッシュ比率をあげる。現金をためこんでおく。
前日比マイナス5%以上や、最高値比マイナス10%が一つの目安。
前日比マイナス5%以上は、2000年にはいってから13回くらい。それくらい、貴重。マレ。
| 日付 | 終値（円） | 下落率 | 背景・要因 |
|---|---|---|---|
| 2000年4月17日 | 19,008.64 | -6.98% | ITバブル崩壊の影響 |
| 2001年9月12日 | 9,610.10 | -6.63% | 米同時多発テロの影響 |
| 2008年10月8日 | 9,203.32 | -9.38% | リーマンショックによる世界的金融危機 |
| 2008年10月10日 | 8,276.43 | -9.62% | リーマンショックの影響継続 |
| 2008年10月16日 | 8,458.45 | -11.41% | リーマンショックによる世界的金融危機 |
| 2008年10月22日 | 8,674.69 | -6.79% | リーマンショックの影響継続 |
| 2008年10月24日 | 7,649.08 | -9.60% | リーマンショックの影響継続 |
| 2008年11月20日 | 7,703.04 | -6.89% | リーマンショックの影響継続 |
| 2011年3月15日 | 8,605.15 | -10.55% | 東日本大震災による市場混乱 |
| 2013年5月23日 | 14,483.98 | -7.32% | 米国の金融政策に対する懸念 |
| 2016年6月24日 | 14,952.02 | -7.92% | イギリスのEU離脱（Brexit）決定 |
| 2024年8月5日 | 31,458.42 | -12.40% | 日銀の利上げと円高進行によるパニック売り |
| 2025年4月7日 | 30792 | -6.88% | トランプ氏による大規模関税発表「トランプ関税ショック」 |
暴落はいつくるかわからないから、あらかじめ暴落で買い増しする銘柄、軍資金のある証券口座を用意しておく。
俺は暴落時に、以下の銘柄を買い増し/買い向かいたい。
暴落のときは、ETFについてははっきりいって細かい銘柄の選択は無用。
どれも大バーゲンセールだからだ。それが１日か半日である程度戻るかもしれない。そのくらいチャンスだから、細かい銘柄はどうだっていい。
ゴールドであれば、高配当であれば、インデックスであれば、どの運用会社のでも、為替ヘッジがあってもなくても、信託報酬がどうでも、とにかく買いむかえ。
ドルコスト・バリュー平均法
たいそうな名前をつけてしまったが(笑)、一言でいうと「毎日積み立てするドルコスト平均法もいいけど、前日比マイナスの日にだけ積み立てすれば、平均取得単価をさらに下げられて、コスパいいじゃん」ということだ。
前日比がマイナスの日にだけ、積み立てを実行するのだ。マイナスなら0.1%でもいいし、あらかじめ自分でマイナス0.5%以上さがった日だけ積み立てすると決めておいてもいい。軍資金と相談する必要がある。
そして積み立てする銘柄は一生保有のもの。歴史的に超長期においてはずっと右肩上がりとか、絶対倒産しないとか、ボックスレンジ（ある値幅で上がったり下がったりを繰り返すような）安定した銘柄とかだ。これは最初の「暴落サイクル投資法」の銘柄とかなりかぶる。
また前日比マイナスのときにピンポイントで買う必要があるから、投資信託ではなくETFか個別株ということになる。
具体的に考えていこう。
日本を除く先進国のインデックス＝MSCI-KOKUSAI指数（時価総額比重方式）で、為替の影響がない、つまり為替ヘッジありとなると2514 (NEXT FUNDS)外国株式･MSCI-KOKUSAI(H有)がある。
ただしここって単元株でいうと１万円以上しちゃう。これを積み立てってけっこう大変。だから前日比マイナスだけではなく、もう少し厳しい縛り、前日比マイナス1%以上とかにしてもいいかもしれない。
新興国もいれようとするとなぜか為替ヘッジありのETFがみつからない。だから選択肢としては、オルカン（先進国＋新興国）か、MSCIエマージング・マーケット・インデックス連動のETFだろう。MSCIエマージング・マーケット・インデックスの銘柄入れ替えの頻度は年に4回もあるようだ。
新興国のETFは積み立てに適した単元株価格がやすいものがある。
iシェアーズ･コア MSCI 新興国株 ETF
全体として為替ヘッジをきかせたいなら、為替ヘッジなしのオルカン一括よりも、ヘッジありのMSCI-KOKUSAI指数とヘッジなしのMSCIエマージング・マーケット・インデックス連動のETFの組み合わせがいいかもしれない。
今後アメリカが利下げして、円高になれば、為替ヘッジありの商品なんて買わないのだけれども。
あとはゴールド金。
これも前日比マイナスのときだけ、刻んで買いたい、つまり単価が安いってなるとiシェアーズ ゴールド ETFになるか。
まあでも、さんざん考えたけども、「右肩上がりなら、機会損失のがさないためにも、やっぱ毎日積み立てのほうがよくね？」ともいえるよなー(笑)。
